Staking là gì? Hướng dẫn Staking cho người mới bắt đầu
Staking là gì?
Staking là hành động giữ và khóa một lượng coin nhất định để nhận phần thưởng từ chúng. Những đồng tiền này có thể bị khóa trong ví hoặc nút của dự án blockchain trong một khoảng thời gian.
Phần thưởng sẽ dựa trên nỗ lực của người dùng, bao gồm: số lượng coin stacking và thời gian Stacking. Proof of Stake là một thuật toán đồng thuận trong blockchain. Trong đó, những người tham gia đặt tiền của họ (tiền cọc) vào mạng blockchain để xác minh các giao dịch và tạo ra các khối mới. Phần thưởng (bao gồm phần thưởng khối và phí giao dịch) sẽ được trao cho những người tham gia PoS như phần thưởng cho những đóng góp của họ.
Như vậy, Staking là việc lưu trữ 1 số lượng đồng tiền kỹ thuật số nhất định trong ví của 1 dự án Blockchain trong 1 khoảng thời gian cụ thể để nhận được phần thưởng. Số lượng phần thưởng phụ thuộc vào sự đầu tư ban đầu của bạn, bao gồm: Số lượng coin stake, thời lượng stake.
Điều này tương tự như cách bạn gửi tiền tiết kiệm trong tài khoản ngân hàng để rút lãi khi đến kỳ hạn. Rất dễ hiểu phải không nào!!
Phân loại Staking
Staking trong cơ chế đồng thuận PoS
Tức là 1 lượng coin nhất định sẽ được đặt cược để đảm bảo cho 1 nhiệm vụ nào đó. Trong cơ chế PoS, anh em stake coin để đảm bảo, chứng minh năng lực xử lý giao dịch và tạo khối của mình, đồng thời nhận được phần thưởng với công sức bỏ ra. Việc Staking này tác động trực tiếp tới mạng lưới Blockchain.
Ví dụ điển hình là các dự án Blockchain Platform như TomoChain, IOST, OneLedger (OLT), WAX, Tron (TRX),…
Lưu ý: PoS là cơ chế đồng thuận nói chung và tổng quát nhất của hình thức “Đặt cược coin để thực hiện nhiệm vụ”. Ngoài ra, nó còn nhiều biến thể khác như PoSV, DPoS,… Tuy nhiên, chúng đều hoạt động dựa trên việc đặt cược coin.
Vì vậy, trong bài viết này, mình sẽ sử dụng thuật ngữ PoS để nhắc tới các cơ chế đồng thuận sử dụng hình thức đặt cược coin này.
Staking để nhận Reward
Người dùng sẽ dùng token của mình để stake lại vào trong hệ sinh thái của dự án. Việc Staking này không trực tiếp tham gia vào việc xác thực các giao dịch hay bất cứ nhiệm vụ gì liên quan tới các hoạt động trong mạng lưới. Tuy nhiên, dự án vẫn gọi là stake. Trên thực tế, nó mang ý nghĩa giống như lock nhiều hơn. Người dùng lock càng lâu thì nhận được phần thưởng reward càng nhiều.
Ví dụ: Stake KCS trên sàn (hold) để nhận thưởng thêm KCS. Lượng KCS làm phần thưởng được lấy từ lợi nhuận thu được của sàn chứ không phải từ việc tạo khối mới hay phí giao dịch.
KCS là ERC-20 Token trên Ethereum và việc Staking KCS không có bất kỳ tác động nào tới mạng lưới Blockchain của Ethereum.
Ai là người đề xuất tưởng Staking?
Sunny King và Scott Nadal lần đầu tiên đề xuất ý tưởng về Proof of Stake và Staking vào năm 2012. Vào thời điểm đó, Peercoin được hình thành để hoạt động trên cơ chế lai giữa PoW và PoS, và sau đó dần dần loại bỏ vai trò của PoW (Proof of Work). Điều này cho phép người dùng khai thác và hỗ trợ các dự án trong giai đoạn đầu mà không cần phải phụ thuộc hoàn toàn vào hệ thống PoS.
Sau đó vào năm 2014, Daniel Larimer đã phát triển cơ chế Bằng chứng cổ phần được ủy quyền (DPoS) và sử dụng nó như một phần của mạng Bitshares lần đầu tiên. Sau đó, Larimer cũng áp dụng mô hình DPoS để tạo Steem và EOS.
Staking hoạt động như thế nào?
Mỗi nút khai thác giúp duy trì mạng trong mạng blockchain Proof of Stake (PoS) phải đóng góp hoặc xác minh quyền sở hữu của một số loại tiền điện tử nhất định. Số lượng vốn chủ sở hữu chỉ ra rằng chủ sở hữu của nút là một nhà đầu tư trong mạng. Nó cũng cho phép họ tham gia vào việc tạo (xác nhận) các khối mới. Cuối cùng, họ sẽ nhận được bất kỳ phần thưởng tích lũy nào, bao gồm cả tiền điện tử mới được tạo.
Stakes cung cấp một động lực kinh tế để giúp xây dựng cơ sở hạ tầng mạng blockchain và giúp giữ cho các nút trung thực. Nói chung, nếu một nút cố gắng thêm một giao thức gian lận vào khối mà họ đang xác minh, các nút khác trong cùng một mạng sẽ từ chối chấp nhận khối. Nút gian lận sẽ không còn hoạt động để xác nhận khối mới và nhận phần thưởng tích lũy.
Trong nhiều mạng PoS, một nút cố gắng phát sóng các giao dịch gian lận sẽ mất bất kỳ loại tiền điện tử nào mà nó thực sự cam kết. Trên nền tảng bằng chứng cổ phần, họ chọn ngẫu nhiên những người xác minh hoặc chặn những người khai thác từ nhóm những người nắm giữ tiền điện tử. Khi các thợ đào đặt một lượng tiền điện tử nhất định vào một ví bị hạn chế, họ có thể dễ dàng được nhận vào nhóm khai thác.
Nút được chọn đặt tiền điện tử vào ví bị ràng buộc và tạo ra một khối mới bằng phần trăm tiền điện tử mà nó nắm giữ.
Lợi ích của staking coin
- Cơ chế đồng thuận PoS loại bỏ sự phụ thuộc vào phần cứng máy tính cao cấp.
- Khi một nút khai thác được liên kết với một ví, bất kể sức mạnh xử lý của nó như thế nào, tỷ lệ giao dịch cố định trên mạng có thể được đảm bảo.
- Các nhà đầu tư nắm giữ đủ số lượng tiền điện tử có thể xác nhận các giao dịch trên mạng.
- Giá trị của tài sản được thế chấp bằng PoS sẽ không giảm giá theo thời gian như các máy ASIC và phần cứng khai thác khác.
- Giá trị này chỉ có thể bị ảnh hưởng bởi biến động giá thị trường.
- PoS là một dạng cơ chế đồng thuận thân thiện với môi trường và tiết kiệm năng lượng hơn PoW bằng chứng công việc.
- PoW vẫn được sử dụng trong mạng Bitcoin. Giảm thiểu mối đe dọa từ các cuộc tấn công 51% trên mạng.
Nhược Điểm Của Staking
Staking là một phương pháp đầu tư mang lại lợi nhuận ổn định, nhưng nó cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định:
Điều chắc chắn số coin sẽ bị khóa lại trong thời gian Stacking
Bạn sẽ không thể sử dụng số coin này cho bất kỳ giao dịch mua hoặc giao dịch nào. Việc hủy đặt cược sẽ khiến bạn không nhận được phần thưởng như mong đợi ban đầu. Thông thường, nếu bạn muốn hủy cam kết, bạn sẽ mất một khoảng thời gian để lấy lại số token đã cam kết của mình. Có lẽ khi nhận được coin thì cơ hội đã trôi qua.
Không phải lúc nào Stacking cũng có lợi nhuận
Ví dụ: Bạn Stacking 1.000 đồng X (giá $ 0,1 / X) với lãi suất 30% / năm. Đến khi nhận lãi, tổng số coin nhận được sẽ là 1.300 X coin. Nhưng nếu giá chỉ là $ 0,07 / X, thì tổng giá trị bây giờ là $ 91 (ít hơn khoản đầu tư ban đầu là $ 100).
Nên đầu tư dạng Staking hay không?
Hiện tại, có rất nhiều phương pháp đầu tư có thể sinh lời từ thị trường tiền mã hóa. Chúng bao gồm đặt cược vẫn tồn tại (POS), khai thác (POW), giao dịch và thậm chí cho vay. Đặc biệt là khai thác đầu tư (POW), chúng ta cần trang bị những máy móc rất “hiện đại”, chưa chắc đã hiệu quả. Về giao dịch, đây là cách kiếm lời “mua thấp bán cao”. Nhưng định dạng này không phù hợp với tất cả mọi người. Vì không phải ai cũng có thể giao dịch tốt nên nguy cơ bị “sml” là rất cao. Còn Lending thì khỏi cần nói thêm. Bởi trong năm 2017-2018, nhiều anh em đã “đóng cửa” vì hàng loạt dự án Lending, đồng nghĩa với việc tiền mất tật mang!
Xét cho cùng, về những ưu điểm và nhược điểm mà tôi đã đề cập ở trên, đặt cược thực sự vẫn là phương pháp ít rủi ro nhất mà vẫn mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư tiền điện tử.
Đã là đầu tư thì không thể nói là không có rủi ro. Bất kỳ hình thức đầu tư nào dù lớn hay nhỏ đều phải có rủi ro. Rủi ro đầu tiên tôi muốn nói đến là vấn đề bảo mật.
Nếu bạn vô tình bảo vệ và làm rò rỉ IP hoặc khóa riêng tư của ví, tin tặc sẽ sử dụng nó để đánh cắp tài sản của bạn mà bạn không hề hay biết. Ngoài vấn đề bảo mật, còn một rủi ro khác không kém phần quan trọng, đó là sự mất giá của các đồng tiền.
Đây là tình huống bất khả kháng vì không thể rút coin trước khi hết hạn. Khi giá tăng, chúng ta được lãi kép, và tất nhiên, trong trường hợp giá đồng tiền giảm, chúng ta sẽ bị lỗ nặng.
Những điều quan trọng cần lưu ý khi đầu tư Staking
Tỉ lệ lạm phát
Đây là tỷ lệ giữa sự ra đời của coin mới với số lượng coin đang lưu hành. Trong cơ chế Staking của PoS, phần thưởng đặt cược đến từ hai nguồn: phí giao dịch và các khối mới được tạo. Nói cách khác, một lượng coin mới sẽ tràn ngập thị trường, dẫn đến lạm phát. Tỷ lệ lạm phát này ảnh hưởng trực tiếp đến việc lưu thông và giá cả của đồng coin. Đối với các đồng tiền có cơ chế PoS, tỷ lệ lạm phát này luôn tồn tại.
Thời gian coin bị khóa
Đây là thời điểm mà coin bị khóa. Lần này bạn có thể chọn từ đầu. Thông thường, dự án sẽ cung cấp các tùy chọn từ đầu.
Ví dụ: 1 tháng, 3 tháng hoặc 1 năm… Sau khoảng thời gian này, bạn có thể nhận lại số coin mà bạn đã Stacking. Nút hoặc nút chính tham gia vào việc đặt cược thường xác định thời gian khóa nút. Trong giai đoạn này, họ nhận được phần thưởng là một nguồn thu nhập.
Thời gian mở khóa
Thông thường bạn vẫn có thể dừng staking trước thời gian quy định bằng cách sử dụng nút un-stake. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể nhận lại số tiền đã stake ngay sau khi nhấn nút “un-stake” mà sẽ phải mất 1 khoảng thời gian nhất định.
Việc un-stake đột ngột có thể làm ảnh hưởng tới hoạt động bình thường của mạng lưới, do đó quy tắc này được đặt ra như một cách để giảm thiểu rủi ro và giúp hệ thống có thời gian xử lý nếu số lượng yêu cầu un-stake quá lớn.
Ví dụ: Trong TomoChain, các voter cho Masternode nếu muốn unstake sẽ nhận được sau 48h. Còn đối với Masternode muốn dừng hoạt động, họ sẽ chỉ nhận được TOMO sau 30 ngày.
Lãi suất Staking
Đây có thể là thông số bạn quan tâm nhất. Đây là lãi suất bạn sẽ nhận được sau khi Stacking trong một khoảng thời gian.
Số lượng càng lớn thì số coin nhận được sau khi Stacking càng lớn. Tuy nhiên, để tối ưu, ngoài lãi suất cao, chúng ta cũng cần quan tâm đến các chỉ tiêu khác.
Số lượng tối thiểu để tham gia stake
Đây là lượng coin tối thiểu để 1 user có thể bắt đầu tham gia Staking. Tuỳ vào từng dự án mà con số này có thể khác nhau. Ví dụ: VNDC cần tối thiểu 200.000 VNDC còn TomoChain yêu cầu 100 TOMO, để bắt đầu Staking.
Weight
Weight bao gồm độ tuổi coin và số lượng coin. Ở đây bạn có thể hiểu nó như sức nặng của coin.
Giá trị Weight này càng cao (lượng coin càng lớn và thời gian coin tham gia stake càng lâu) thì khả năng giành được quyền xử lý giao dịch và tạo khối càng lớn.
Vì vậy, nó ảnh hưởng trực tiếp tới reward (phần thưởng) mà bạn sẽ nhận được trong tương lai.
Độ tuổi coin
Đó là thời điểm coin được đầu tư vào staking để có thể tham gia vào việc staking chính thức (thời điểm bắt đầu kiếm được coin). Tùy thuộc vào từng dự án, thời gian này có thể thay đổi từ vài giờ đến vài ngày.
Làm thế nào để tối ưu lợi nhuận khi Staking?
Dựa trên các thông số ảnh hưởng trực tiếp tới Staking kể trên, anh em có thể phần nào biết được cách điều chỉnh các chỉ số này ra sao để thu được nhiều reward nhất, lợi nhuận cao nhất. Trong phần này, mình sẽ nhắc tới cách thức để tham gia Staking được nhiều lợi nhuận nhất.
Xác định phương pháp phù hợp
Đầu tiên là phân loại theo nhu cầu và lượng coin nắm giữ:
Với những người có số lượng coin nhỏ (không đủ làm một Node hoặc Masternode):
- Phương án tốt nhất là tham gia voting, hoặc Staking vào các Node đã có sẵn để nhận reward từ Nodes đó. Hình thức này bao gồm Staking ngay trên ví, hoặc trên một số sàn hỗ trợ.
- Với những người có lượng coin nhỏ, xác định hold lâu dài, thì việc Staking sẽ giúp họ kiếm thêm 1 lượng coin trong khoảng thời gian đó.
Với những người tích trữ số lượng coin lớn:
- Họ cũng có thể áp dụng cách trên nếu muốn linh hoạt trong quá trình lock coin. Hoặc có thể ứng cử làm các Node hoặc Masternodes trực tiếp tham gia xử lý giao dịch và tạo khối.
- Cách này sẽ giúp người staker nhận nhiều reward hơn. Nhưng tất nhiên cũng sẽ yêu cầu cao hơn về cài đặt và kết nối phần cứng.
Các bước thực hiện
Với cả 2 nhóm trên, anh em đều cần thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Chọn loại coin có cơ chế Staking. Tất nhiên, trước khi chọn anh em cần xem xét các thông số nhắc tới ở phần trên, để cân đối với nhu cầu, khoản vốn, kỳ vọng và mong muốn lãi suất của mình.
- Bước 2: Cài đặt ví hoặc cấu hình máy tính để chuẩn bị cho việc Staking.
- Bước 3: Nạp coin vào ví/máy tính hoặc sàn để bắt đầu Staking. Đối với các ví lạnh, anh em phải luôn đảm bảo ví này được kết nối với môi trường mạng 24/7.
- Bước 4: Chờ coin trưởng thành và bắt đầu nhận lãi.
Lưu ý: Để tối ưu lợi nhuận khi staking, anh em cần đặc biệt chú ý đến các thông số: Lãi suất, lạm phát của coin, giá coin, weight.
Lời Kết
Staking Coin là một trong những cách sinh lợi để kiếm thu nhập với tiền điện tử mà bạn nên biết. Nếu bạn quyết định Staking, có nhiều yếu tố sẽ hướng dẫn bạn chọn đồng tiền hiệu quả. Cũng giống như bất kỳ khoản đầu tư tiền điện tử nào khác, hãy tiến hành nghiên cứu đầy đủ trước khi đầu tư.
Trên đây, tôi đã giới thiệu cho bạn tất cả những thông tin cần thiết về việc Stacking Coin và trả lời những câu hỏi phổ biến nhất. Đọc xong bạn có tự tin quyết định kiếm tiền với Staking không?
Nguồn bài viết: Staking là gì? Hướng dẫn Staking cho người mới bắt đầu
source https://taichinhhieuqua.com/staking-la-gi/
Nhận xét
Đăng nhận xét