Trung Bình Giá (DCA) Là Gì? lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Trong hầu hết các lĩnh vực, đặc biệt là tài chính và tiền mã hóa, chiến lược đầu tư là yếu tố cực kỳ quan trọng, liên quan trực tiếp đến sự thành bại của một dự án. Một trong những chiến lược được nhiều cá nhân và doanh nghiệp áp dụng hiện nay là DCA. Vậy DCA là gì? Tại sao DCA lại quan trọng trong đầu tư? Để tìm hiểu, mời các bạn tham khảo bài viết sau đây!
DCA là gì?
Trung bình chi phí đầu tư (viết tắt: DCA) là một công nghệ đầu tư một số tiền cố định vào một khoản đầu tư trong một thời gian dài theo một lịch trình cố định, bất kể giá của loại tài sản đang tăng hay giảm.
Bằng cách phân bổ đều số tiền đầu tư theo thời gian, nhà đầu tư sẽ tránh mua phải tài sản khi giá cao. Đây là một chiến lược đầu tư đơn giản và hữu ích với chi phí đầu tư thấp và có thể giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư nhỏ với số vốn đầu tư hạn chế. Do cách tiếp cận này, các nhà đầu tư sẽ mua nhiều tài sản hơn khi giá thấp và ít tài sản hơn khi giá cao.
Nói một cách đơn giản, với cùng một số tiền đầu tư, khi giá giảm, nhà đầu tư sẽ mua nhiều tài sản hơn. Ngược lại, khi giá tăng, ít tài sản được mua hơn.
Kỹ thuật DCA không đảm bảo rằng các nhà đầu tư sẽ không bị mất khoản đầu tư của mình. Ngược lại, nó cho phép đầu tư theo thời gian, thay vì đầu tư một lần và phổ biến trong đầu tư cổ phiếu và tiền điện tử.
Cách thức hoạt động của chiến lược DCA
Các nhà đầu tư cần xem xét một cách toàn diện và tổng hợp các yếu tố như tỷ giá hối đoái và tiền tệ trên thị trường, sau đó phân bổ nguồn vốn một cách thường xuyên. Các yếu tố thị trường thường có xu hướng tăng hoặc giảm sẽ đảm bảo rằng tiền của bạn đang ở mức trung bình và giảm thiểu tổn thất.
Nhưng cần lưu ý rằng, phương pháp này chỉ có thể giúp hạn chế thất thoát chứ không thể ngăn chặn triệt để tình trạng này. Số tiền lỗ hay lãi phụ thuộc vào việc phân bổ quỹ, khả năng tính toán của thị trường và thậm chí cả sự may rủi. Tuy nhiên, nhà đầu tư chỉ nên áp dụng DCA khi thị trường đang trong xu hướng giảm và gọi lại, có ngưỡng hỗ trợ mạnh bên dưới, không nên áp dụng cho thị trường biến động, thị trường rác.
Giả sử: Vĩ có một số tiền cố định là $40,000 và Vĩ nghĩ rằng đầu tư vào Bitcoin là một quyết định hợp lý. Vĩ cho rằng giá có thể sẽ dao động trong vùng hiện tại và đây là vùng thuận lợi để tích lũy và xây dựng vị thế bằng cách sử dụng chiến lược DCA.
Vĩ có thể chia $40,000 thành 400 phần, mỗi phần $100. Mỗi ngày, Vĩ sẽ mua lượng Bitcoin trị giá $100, bất kể giá cả thế nào. Bằng cách này, Vĩ sẽ mở rộng điểm vào lệnh của mình trong khoảng thời gian khoảng 13 tháng.
Nếu Vĩ bắt đầu vào đầu năm 2020, anh ấy có lẽ đã có một mức lợi nhuận khá cao là gần x3 tài sản trong 1 năm.
Qua ví dụ trực quan trên, bạn có thể nhận ra lợi ích chính của chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư là làm giảm rủi ro của việc đầu tư sai thời điểm. Thời điểm thị trường là một trong những điều khó nắm bắt nhất khi giao dịch hoặc đầu tư.
Thông thường, ngay cả khi bạn có hướng giao dịch đúng, nhưng thời điểm đầu tư vẫn có thể bị lệch, điều này làm cho toàn bộ giao dịch không chính xác. Chiến lược trung bình giá giúp giảm thiểu rủi ro này.
Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn, kết quả đầu tư có thể tốt hơn so với việc bạn đầu tư cùng một số tiền trong một vài lần mua số lượng lớn. Việc mua vào không đúng thời điểm rất dễ xảy ra và nó dẫn đến kết quả đầu tư không như ý.
Hơn nữa, bạn có thể loại bỏ một số thành kiến khỏi quá trình ra quyết định của mình. Khi bạn cam kết thực hiện chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư, chiến lược này sẽ đưa ra quyết định cho bạn.
Mục đích của chiến lược DCA là mua và giữ vị thế đủ lâu để vấn đề thời gian không còn quan trọng. Bên canh đó, nếu bạn đã tính sử dụng chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư vào một vị thế, bạn cũng nên thiết lập một kế hoạch thoát vốn cho mình.
Trong trường hợp của BTC, mặc dù có những giai đoạn suy thoái, nhưng BTC vẫn trong xu hướng tăng liên tục.
Tất nhiên, trung bình hoá chi phí đầu tư không hoàn toàn giảm thiểu rủi ro. Ý tưởng của chiến lược này là làm giảm thiểu rủi ro về thời điểm xấu, khiến cho việc đầu tư suôn sẻ hơn. Chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư hoàn toàn không đảm bảo giúp bạn đầu tư thành công, việc nghiên cứu cơ bản cần thiết trong việc này.
Ưu và nhược điểm của kỹ thuật DCA
Ưu điểm
Chiến lược DCA mang lại nhiều lợi điểm. Nếu bạn là người mới tham gia vào thế giới đầu tư, đây là một cách tốt để bắt đầu vì bạn ít phải phản ứng với sự thay đổi về giá. Miễn là bạn duy trì một cách tiếp cận nhất quán và cam kết đầu tư cùng mốt số tiền vào cùng một khoản đầu tư mỗi tháng. Bạn sẽ không phải suy nghĩ thêm gì về khoản đầu tư đó.
Thứ hai, bởi vì thị trường có thể rất khó đoán, nó có thể cung cấp cho những người có tính cách do dự một cơ hội tốt để bắt đầu đầu tư. Bằng cách sử dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư thận trọng không phải tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư. Họ chỉ cần xác định một khoản tiền thường xuyên để đầu tư cũng như lịch trình đầu tư và sau đó bắt đầu quá trình.
Nhược điểm
Thời gian là một thành phần rất quan trọng để đầu tư. Mặc dù nó có thể giúp bạn tránh một số thời điểm xấu, nhưng sử dụng chiến lược DCA cũng có nghĩa là bạn có thể bỏ lỡ một số cơ hội tuyệt vời.
Vì vậy, bạn có thể sẽ mất cơ hội khi thị trường bắt đầu có xu hướng đi lên. Điều này có thể đặc biệt gây khó chịu cho các nhà đầu tư thường xuyên theo dõi giá của chứng khoán. Rất khó để thuyết phục bản thân giữ đúng tiến độ với một khoản đầu tư thường xuyên nếu giá của chứng khoán tăng lên.
Một nhược điểm khác đó là DCA nhắm đến mức trung bình. Nghĩa là nó không có ý định cung cấp cho nhà đầu tư hiệu suất trên trung bình. Thay vào đó, nó nhằm mục đích tránh các quyết định dưới trung bình. Vì vậy, đối với các nhà đầu tư muốn tận dụng tối đa những thay đổi về giá thì DCA không phải là chiến lược tốt nhất.
Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả
Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?
- Thị trường đang là một xu hướng đầu tư
- Thị trường đang có dấu hiệu giảm điều chỉnh và được cho là “miếng bánh ngon giảm giá”
- Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới
Cách áp dụng chiến lược DCA
- Tính toán số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không thành công.
- Tính toán tổng khối lượng chênh lệch bạn có thể mua .
- Lập kế hoạch cụ thể cho các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ .
- Chia tổng khối lượng lệnh làm 3 phần lần lượt là 30, 30 và 40
- Chọn thời điểm đầu tư hợp lý
Một số lưu ý khác khi sử dụng chiến lược DCA
- Không áp dụng DCA với các thị trường có tính biến động và bất ổn cao
- Không áp dụng DCA với các thị trường “rác”
- Hãy đảm bảo nếu bạn thất bại, tổng thua lỗ không được vượt quá 5-10 % tài khoản
- Chỉ vào lệnh đúng theo kế hoạch đã đề ra
- Nếu kế hoạch sai, bạn cần kiên nhẫn và bình tĩnh chờ đợi cơ hội khác
Việc đưa ra một chiến lược sử dụng vốn đầu tư thích hợp sẽ giúp doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả. Những thông tin trên bài viết cũng giúp bạn hiểu được tại sao chiến lược DCA lại quan trọng trong đầu tư. Bạn có thể tham khảo sâu hơn về chiến lược này để biết cách đầu tư hợp lý nhé!
Lời Kết
Phương pháp tính trung bình đầu tư là một chiến lược tốt. Nhưng để sử dụng phương pháp này thành công, bạn cần kiên trì thực hiện trong thời gian dài. Làm giàu nhanh chóng không bền. Bạn nên lập một kế hoạch cho chính mình. Ngoài ra, DCA rất thích hợp cho các bạn không có nhiều vốn nhưng muốn đầu tư sinh lời cao, . Hiện tại, Tài Chính Hiệu Quả cũng đang thực hiện chiến lược này để có được nguồn vốn đầu tư trong tương lai . Đây cũng là một ý kiến hay.
Nguồn bài viết: Trung Bình Giá (DCA) Là Gì? lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
source https://taichinhhieuqua.com/dca-la-gi/
Nhận xét
Đăng nhận xét